作为财务人，对自己所在企业的资金日常管理必须了解并十分熟悉，应及时对企业的流动资金及日常财务收支进行管理，并制定短期财务计划，以保证各项资金的收支平衡。
资金日常管理的主要管理方式方法包括以下内容：
1.现金管理
收到现金需要当面点清，查验真伪，并且在必要的业务单据上双方签字留底；
支出现金一定要有经批准的申请单据，另外领取现金人要签字，即使是老板领取现金也需要附上申请单据和签字；
及时登记日记账，做到每日现金进出全部登记日记账，库存现金与实际盘点核对上。
2.银行存款的管理
银行收付业务大部分通过网银进行，每一笔支出都要有经批准的申请单据，并附发票或者合同协议，如果当时没有收到发票，需要在日记账上做标记追踪发票 ；
银行网银一般有2－3级授权，制单人的U盾和授权人的不能由同一个人保管；
银行收款需要及时和业务部门核对是什么款项，根据业务类别和性质及时入账；
每个月银行记录和日记账以及明细账和总账数据必须核对，有差异做余额调节表。
3.承兑汇票管理
为了规避风险，财务只能接收银行承兑汇票，不能收商业承兑汇票；
银行承兑汇票也需要登记日记账，记录交票人，交票日期，出票人，出票日期，到期日，票面金额等；如果支付出去，还需要登记收票人，日期等；
专人负责，放入保险柜保管，按月盘点，所有承兑汇票的交接均应有完整的签收与交接记录；
快到期的及时承兑，能用承兑汇票尽量用汇票支付。
4.银行信用额度的申请
公司成立之初就要和银行建立良好的合作关系，财务人员多与客户经理沟通；
小公司也有必要每年结束后进行年审，留存审计报告，以满足公司发展壮大后的融资需求；
如有资金需求，与不同的银行沟通贷款的种类，方式，寻找最适合企业的信用额度。
5.保函的申请和开具
作为业务部门和银行之间沟通的桥梁，保证及时开出公司和客户需要的保函。
